引き継ぐ世代

相続のことについても
考えておきましょう

税制改正により、相続税の納税対象者が増えています

• 出典：
  国税庁「統計情報（令和3年度 直接税）」

相続をスムーズに進めるための
3つのポイント

• 遺産分割

  

  大切なご家族のことを思いやり、「相続」を「争続」ではなく「想続」とすることを考え、遺産分割の方向性をあらかじめ決めておくことが大切です。

• すぐに使えるお金の準備

  

  のこされたご家族に安心してもらうためにも、いざというときすぐに使えるお金をしっかりと準備しておくことが大切です。

• 相続税の評価

  

  まずはご自身の財産がどのくらいあるのかを把握し、相続税がかかるかどうかを確認することが大切です。

• POINT01

  遺産の分割

  ご家族のため、遺産をどのように分割するか、方向性をあらかじめ決めておくことが重要です。

  生命保険を活用する

  お金に宛名を付けられます。生命保険の場合、死亡保険金受取人をあらかじめ指定するため、将来、誰が、どれだけ受け取るかを決めておくことができます。

  遺言を作成する

  ご自身の財産の分け方は遺言で自由に決められます。

  • 法定相続分にこだわらない遺産分割
  • 個々の財産の具体的な割り振り
  • 相続人ではない方にも遺産の承継が可能

• POINT02

  すぐに使えるお金の
  準備

  相続時、お金はすぐに引き出せない場合があります。納税資金、葬儀費用等、あらかじめ準備をしておきましょう。

  生命保険を活用する

  生命保険を活用すれば、すぐに使える資金を現金で準備できます。生命保険は原則、遺産分割協議の対象とならないため、受取人からの請求により比較的速やかに支払われます。

  • 1受取人による死亡保険金の請求手続き
  • 2現金受取

• POINT03

  相続財産の評価

  基礎控除を超える資産に対して税金が発生しますので、お持ちの資産の洗い出しと評価が重要となります。

  基礎控除額：3,000万円+600万円×法定相続人の数

  【計算例】遺産総額7,000万円、法定相続人が配偶者と子ども2人の場合

  

  

  生命保険を活用する

  ご自身の財産の分け方は遺言で自由に決められます。

  

  

  • ※
    ただし、ご契約者と被保険者が同一で、死亡保険金受取人が法定相続人だった場合